La Fiscalía General de Nueva York informó la condena de Marc Henry Menard por un fraude de más de 600 mil dólares contra 11 inversores, en su mayoría integrantes de la comunidad haitiana. El esquema se extendió durante tres años y alcanzó a víctimas de distintos condados neoyorquinos, además de Florida y Georgia

Según la investigación, Menard captaba personas en Nassau, Suffolk, Rockland y Queens con la promesa de ganancias mensuales de entre 12% y 20%. Aunque no tenía autorización para vender valores, se presentaba como un operador financiero capaz de ofrecer rendimientos elevados

Documentos falsos y dinero desviado

Para convencer a las víctimas, habría mostrado comprobantes falsos de cajeros automáticos con saldos superiores a 8 millones de dólares y capturas de plataformas de operaciones con patrimonios por encima de 1 millón de dólares

El dinero aportado por los inversores no se usaba como había sido prometido. De acuerdo con el caso, una parte fue desviada a cuentas propias, otra se destinó a cubrir pérdidas en operaciones de riesgo y el resto a gastos personales

La pesquisa también concluyó que el mecanismo tenía rasgos de un sistema Ponzi, ya que el dinero de nuevos participantes se utilizaba para pagar a inversores anteriores

Entre sus gastos figuraron más de 100 mil dólares en viajes a Turquía, Puerto Rico y Disney World, además de la compra de vehículos Mercedes Benz y BMW y productos de Gucci y Louis Vuitton

La condena y las sanciones

Menard se declaró culpable el 17 de abril ante la Corte Suprema del condado de Nassau por hurto mayor en segundo grado, esquema para defraudar en primer grado y fraude de valores

Fue sentenciado a cinco años de libertad condicional y quedó impedido de participar en la industria de valores durante ese mismo período. Además, se dictaron fallos judiciales por 385.271 dólares a favor de las personas afectadas, suma que reconoció adeudar

La fiscal general Letitia James sostuvo que el acusado engañó a trabajadores neoyorquinos y usó el dinero para darse lujos. También agradeció la colaboración de las fuerzas del orden en el cierre del caso

Cómo denunciar una estafa

La oficina fiscal dispone de formularios en línea para reportar fraudes financieros, irregularidades vinculadas con valores y otras maniobras similares. También recibe denuncias por apropiación indebida de fondos y por personas que se presentan como profesionales sin habilitación

Quienes crean haber sido víctimas pueden comunicarse al 1-800-771-7755. Para personas con dificultades auditivas o del habla está disponible el 1-800-788-9898

Al presentar una denuncia, se recomienda conservar correos, mensajes y comprobantes vinculados con la operación. Si se adjuntan archivos, conviene quitar números de Seguro Social, fechas de nacimiento y datos de cuentas, salvo que sean necesarios para entender el caso

Antes de invertir, también se sugiere verificar si el asesor o la empresa está registrada y evitar decisiones bajo presión. Las promesas de rendimientos rápidos, pedidos de dinero prestado o exigencias de sumar nuevos inversores merecen una revisión cuidadosa antes de entregar fondos